Kết quả 05 năm đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động tín dụng đen” tại tỉnh Kon Tum.

Tang vật thu giữ trong  các vụ “Tín dụng đen”

Thời gian qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh có thời điểm diễn biến khá phức tạp, đặc biệt là hoạt động tín dụng dưới hình thức dán tờ rơi quảng cáo các loại hình dịch vụ cho vay tiền mặt như thế chấp cà vẹt xe, cho thuê ô tô, xe máy... Các đối tượng thường núp bóng dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh cầm đồ, công ty tài chính..., dùng nhiều thủ đoạn ép buộc, thỏa thuận với người vay viết giấy không ghi lãi suất, chuyển hóa việc vay nợ bằng hình thức mua bán, thế chấp tài sản có công chứng hợp pháp...; hoạt động cho vay thường diễn ra kín đáo, ở nhiều địa điểm để che giấu các giao dịch, giấy tờ liên quan. Thực hiện Chỉ thị số 12 của Thủ tướng Chính phủ về triển khai thực hiện các giải pháp mở rộng tín dụng, ngăn chặn, đẩy lùi hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh các cấp, các ngành chủ động phòng ngừa, đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”.

Công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật được đẩy mạnh hơn; công tác xây dựng phong trào toàn dân bảo vệ an ninh Tổ quốc được chú trọng, đã xây dựng củng cố và duy trì hoạt động hiệu quả của các mô hình tự quản về an ninh, trật tự; hệ thống chính trị cơ sở từng bước được củng cố và kiện toàn, nhất là lực lượng trực tiếp làm công tác đảm bảo an ninh, trật tự ở cơ sở. Lực lượng Công an đã phát huy vai trò nòng cốt, chủ động tham mưu cấp ủy đảng, chính quyền các cấp nhiều giải pháp có hiệu quả; chủ động phối hợp giữa các ngành, đoàn thể trong thực hiện các giải pháp đã đề ra. Trong 6 tháng đầu năm, lực lượng Công an các cấp phối hợp với các đơn vị đoàn thể tại địa phương ra quân tháo gỡ các pano, áp phích trái quy định liên quan đến “tín dụng đen”. Đồng thời tuyên truyền, lồng ghép với phong trào toàn dân bảo vệ an ninh tổ quốc 07 lượt tuyên truyền với khoảng 3.600 người tham gia.

Công tác đấu tranh xử lý tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” được đẩy mạnh; đạt được kết quả nhất định, đã phát hiện bắt giữ, xử lý được nhiều đối tượng có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, góp phần kiềm chế, kéo giảm tỷ lệ phạm pháp hình sự trên địa bàn. Công tác quản lý Nhà nước về an ninh, trật tự được tăng cường; làm tốt công tác đăng ký, quản lý cư trú, quản lý các ngành nghề kinh doanh có điều kiện về an ninh trật tự. Hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh đã cơ bản được kiểm soát; tình trạng treo biển, dán tờ rơi, đăng tin quảng cáo cho vay đã giảm đáng kể; hoạt động cho vay lãi nặng, sử dụng các đối tượng có tiền án, tiền sự, nghiện ma túy để siết nợ, đòi nợ, ném chất bẩn không còn công khai, manh động so với trước từ đó tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” đã được kiềm chế.

Lực lượng chức năng khám và thu giữ nhiều tài liệu liên quan đến hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự

Công an tỉnh phối hợp với các lực lượng, đơn vị đẩy mạnh thực hiện các các giải pháp đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; triển khai quyết liệt các biện pháp nghiệp vụ, tổ chức rà soát các điểm có biểu hiện hoạt động liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; tiến hành xác minh, điều tra, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; gắn công tác đấu tranh phòng, chống tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” với các đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm. Đặc biệt, đã mở đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Ngoài ra, chủ động phối hợp hợp với các đơn vị nghiệp vụ của Công an tỉnh và Công an các địa phương khác trong phòng, chống tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”. Triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan “tín dụng đen”. Công tác điều tra, truy tố, xét xử tội phạm liên quan đến “tín dụng đen” được tiến hành kịp thời, nghiêm minh, đúng pháp luật. Cụ thể trong 05 năm thực hiện Chỉ thị số 12/CT-TTg: Lực lượng Công an các cấp đã phát hiện, xử phạt hành chính 04 vụ-07 đối tượng với số tiền là 14.250.000 đồng về hành vi dán tờ rơi quảng cáo cho vay tiền dưới hình thức cầm cố giấy tờ xe mô tô; bắt, khởi tố 09 vụ - 16 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ luật Hình sự và 01 vụ - 01 bị can về tội “Bắt, giữ người trái pháp luật”  Điều 157 Bộ luật Hình sự liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”.

Hai bị can có hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”  do Phòng Cảnh sát hình sự khởi tố

Trong thời gian tới, dự báo tình hình tội phạm, vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” tiếp tục có những diễn biến phức tạp, độ ẩn của tội phạm tăng với nhiều phương thức, thủ đoạn khó phát hiện, khó thu thập các chứng cứ trong đấu tranh, điều tra, xử lý tội phạm. Sau khi nhiều đối tượng bị khởi tố, điều tra, các đối tượng sẽ có nhiều thủ đoạn hoạt động nhằm trốn tránh sự phát hiện, xử lý của pháp luật. Các đối tượng lợi dụng sự thiếu hiểu biết, thiếu thông tin và lòng tham của một bố phận người dân để huy động vốn với lãi suất cao nhằm mục đích lừa đảo với số tiền rất lớn dưới các hình thức huy động tài chính, kinh doanh đa cấp, kinh doanh tiền ảo, tham gia họ, hụi... sẽ vẫn xảy ra nhiều vụ việc nghiêm trọng. Nhiều người đi vay  sử dụng tiền đi vay để đầu tư vào các lĩnh vực kinh doanh có sự rủi ro cao, mục đích bất chính hoặc tham gia vào các tệ nạn xã hội sẽ tiếp tục tìm đến các đối tượng hoạt động “tín dụng đen” để vay tiền.

Vậy để góp phần ngăn chặn, phòng ngừa tội phạm và vi phạm pháp luật, phát sinh liên quan đến hoạt động cầm đồ, “tín dụng đen”, Công an tỉnh Kon Tum khuyến cáo người dân:

- Chấp hành nghiêm quy định của Bộ luật dân sự về hợp đồng vay tài sản, lãi suất trong các giao dịch dân sự, Nghị quyết của hội đồng thẩm phán Tòa án nhân dân tối cao hướng dẫn áp dụng một số quy định của pháp luật về lãi, lãi suất, phạt vi phạm; Nghị định số 19/2019/NĐ-CP, ngày 19/02/2019 của Chính phủ về hụi, họ, phường và các văn bản hướng dẫn liên quan; chủ động tiếp cận, nghiên cứu các dịch vụ ngân hàng có cơ chế, chính sách phù hợp, các gói khoản vay ưu đãi đối với mọi tầng lớp nhân dân. Không tham gia vay vốn từ các đối tượng cho vay lãi nặng, các nhóm hoạt động “tín dụng đen”, không cung cấp thông tin, hình ảnh, dữ liệu cá nhân lên các trang mạng như Facebook, Zalo…, cũng như không tham gia vay tiền qua các app điện thoại phổ biến hiện nay.

- Trên cơ sở xác định phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng cho vay lãi nặng, hệ lụy của vay “tín dụng đen”, người dân chủ động phát hiện, phòng ngừa và tích cực phối hợp, tố giác các hành vi vi phạm pháp luật với các cơ quan chức năng để được hỗ trợ, xử lý.

- Không trực tiếp hoặc gián tiếp tham gia các hoạt động cho vay lãi nặng, tín dụng đen, lợi dung kinh doanh dịch vụ cầm đồ, đòi nợ, kinh doanh tài chính để vi phạm pháp luật.

- Các cơ quan, tổ chức, cán bộ, công chức và nhân dân nghiêm túc chấp hành pháp luật về giao dịch dân sự, vay mượn, huy động vốn, sử dụng vốn an toàn. Nghiêm cấm các hành vi tham gia góp vốn, huy động vốn, huy động vốn mối giới, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi nặng.

- Người dân tích cực tham gia lên án, tố giác tội phạm liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, siết nợ, đòi nợ thuê “tín dụng đen”. Đối vưới những người đang tham gia vào hoạt động “tín dụng đen” bị các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc bị đe dọa, hành hung, cưỡng đoạt tài sản cần đến ngay Cơ quan Công an gần nhất để trình báo.