Tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”
Tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen” được kiềm chế; công tác điều tra, truy tố, xét xử liên quan đến “tín dụng đen” được tiến hành kịp thời, nghiêm minh, đúng pháp luật.
Gỡ bỏ các tờ rơi, quảng cáo rao vặt trái quy định (ảnh: daklak.gov.vn)
Thời gian qua, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh Kon Tum có thời điểm diễn biến khá phức tạp, đặc biệt là hoạt động dưới hình thức dán tờ rơi quảng cáo các loại hình dịch vụ cho vay tiền mặt như thế chấp cà vẹt xe, cho thuê ô tô,… Các đối tượng thường núp bóng dưới vỏ bọc là các cơ sở kinh doanh cầm đồ, công ty tài chính… dùng nhiều thủ đoạn ép buộc, thỏa thuận với người vay viết giấy không ghi lãi suất, chuyển hóa việc vay nợ bằng hình thức mua bán, thế chấp tài sản có công chứng hợp pháp…; hoạt động cho vay thường diễn ra kín đáo, ở nhiều địa điểm để che giấu các giao dịch, giấy tờ liên quan. Tính đến ngày 15/4/2020, toàn tỉnh hiện còn tồn tại 15 cơ sở và 29 đối tượng nghi vấn cho vay lãi nặng.
Nguyên nhân của tình trạng trên là do một bộ phận người dân có nhu cầu vay vốn nhưng không có tài sản thế chấp hoặc không đáp ứng được điều kiện vay vốn tại các kênh cung cấp tín dụng chính thức nên đã tìm đến các cơ sơ, cá nhân hoạt động “tín dụng đen” để vay tiền; bên cạnh đó, một bộ phận không nhỏ thanh, thiếu niên xuống cấp về đạo đức, tham gia các hoạt động tệ nạn (cờ bạc, cá độ, ma túy…) hoặc do nhu cầu bất hợp pháp nên phải vay tiền tại các cơ sở, cá nhân hoạt động “tín dụng đen”.
Để đấu tranh có hiệu quả với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, thực hiện Chỉ thị 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng chính phủ và Chỉ thị số 22-VT/TU ngày 22/7/2019 của Tỉnh ủy Kon Tum, Ủy ban nhân dân tỉnh về tăng cường phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, các cơ quan chức năng, Ủy ban nhân các huyện, thành phố đã triển khai đồng bộ các biện pháp phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật này. Trong đó:
Đã đẩy mạnh công tác tuyên tuyền, phổ biến, giáo dục pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, tập trung về phương thức, thủ đoạt hoạt động của các đối tượng phạm tội, biện pháp cảnh giác… giúp Nhân dân nâng cao cảnh giác, tinh thần trách nhiệm và ý thức phòng ngừa tội phạm, tích cực phát hiện tố giác và hỗ trợ lực lượng chức năng trong điều tra, xử lý các đối tượng phạm tội.
Lực lượng Công an các cấp thường xuyên kiểm danh, kiểm diện, gọi hỏi, răn đen và giáo dục các đối tượng là người đại diện theo pháp luật của các Công ty tài chính, Chủ các cơ sở hoạt động cho vay tiền trên địa bàn, đối tượng có biểu hiện nghi vấn cho vay lãi nặng, đối tượng phát tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền mặt nhằm răn đe, giáo dục, thu thập danh sách, thân nhân, lai lịch phục vụ công tác phòng ngừa, đấu tranh. Đồng thời, triển khai các biện pháp xác minh vai trò của các Công ty, doanh nghiệp có đăng ký kinh doanh dịch vụ đòi nợ, hoạt động trung gian tiền tệ… để có kế hoạch chủ động phòng ngừa tội phạm và kịp thời xử lý các hành vi vi phạm.
Lực lượng chức năng toàn tỉnh đã tiến hành kiểm tra hồ sơ đăng ký kinh doanh theo thủ tục hành chính nhằm phát hiện giấy tờ, sổ sách ghi chép vay tiền và các tài sản thế chấp có nghi vấn. Thường xuyên thực hiện công tác kiểm tra cư trú tại địa bàn cơ sở, nắm hộ, nắm người, nhất là địa bàn tập trung nhiều cơ sở cầm đồ, cho vay tài chính; yêu cầu viết cam đoan, cam kết không hoạt động cho vay, đòi nợ thuê trái phép, không vi phạm pháp luật.
Kết quả từ ngày 25/4/2019 – 15/4/2020, lực lượng Công an các cấp đã phát hiện, xử phạt vi phạm hành chính 02 vụ-02 đối tượng với số tiền 3.000.000 đồng về hành vi dán tờ rơi, quảng cáo cho vay tiền dưới hình thức cầm cố giấy tờ mô tô; răn đe, giáo dục 02 đối tượng chuyên đi thu tiền góp hụi.
Đồng thời, công tác đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” được chú trọng. Tính đến ngày 15/4/2020, lực lượng chức năng tỉnh đã phát hiện, triệt phá 03 tụ điểm hoạt động “tín dụng đen” (thông qua phương thức, thủ đoạn là thuê người đi dán tờ rơi, quảng cáo và cho vay tiền với lãi suất cao); khởi tố 03 vụ, bắt 04 bị can về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo Điều 201 Bộ Luật hình sự và thu giữ nhiều vật chứng, tài liệu có liên quan.
Đến nay, cơ bản các cấp ủy, chính quyền, đoàn thể và Nhân dân trên địa bàn tỉnh đã nâng cao nhận thức, trách nhiệm trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”. Tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” đã được kiềm chế, đặc biệt là tình hình kinh doanh tài chính trái phép; hoạt động chơi họ, hụi và các hành vi huy động vốn trái phép đã không còn diễn ra rầm rộ, công khai như trước; các hành vi siết nợ, đòi nợ gắn với sử dụng bạo lực, cố ý gây thương tích… đã giảm đáng kể. Công tác điều tra, truy tố, xét xử liên quan đến “tín dụng đen” được tiến hành kịp thời, nghiêm minh, đúng pháp luật. Tuy nhiên, một số địa bàn vẫn xuất hiện tình trạng dán tờ rơi quảng cáo, rao vặt liên quan đến hoạt động cho vay một cách tràn lan, chưa được xử lý triệt để; kết quả triệt phá các tụ điểm chưa đạt hiệu quả cao.
Nhằm tiếp tục đẩy mạnh công tác phòng ngừa, đấu tranh xử lý tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”, Ủy ban nhân dân tỉnh đã chỉ đạo các cơ quan chức năng, Ủy ban nhân dân các huyện, thành phố tiếp tục thực hiện nghiêm Chỉ thị 12/CT-TTg ngày 25/4/2019 của Thủ tướng chính phủ và Chỉ thị số 22-VT/TU ngày 22/7/2019 của Tỉnh ủy Kon Tum trong công tác; tăng cường tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật về cho vay trong các giao dịch dân sự; ngiêm cấm các cơ quan, tổ chức, cán bộ chấp hành nghiêm pháp luật về giao dịch, vay mượn, sử dụng vốn an toàn; nghiêm cấm hoạt động tham gia góp vốn, bao che, tiếp tay cho các đối tượng hoạt động “tín dụng đen”, dịch vụ cầm đồ…; kiên quyết xử lý nghiêm các trường hợp vi phạm.
Thái Ngân
