Hiểm họa từ việc cho người khác mở, sử dụng tài khoản ngân hàng mà không rõ lí do

Làm rõ hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng của các đối tượng xấu

Hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán trái phép tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm quy định của pháp luật. Đa phần các đối tượng mua lại các tài khoản ngân hàng sử dụng công nghệ cao thực hiện hành vi lừa đảo và chuyển tiền chiếm đoạt qua các tài khoản này. Các đối tượng sử dụng các tài khoản mua trên và sử dụng chúng như “trung gian” chuyển tiền. Thực tế trong thời gian từ đầu năm đến nay, trên địa bàn toàn quốc đã xảy ra rất nhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản, các đối tượng đều sử dụng nhiều tài khoản đăng ký tên người khác để thực hiện hành vi phạm tội.

Hình ảnh minh họa các đối tượng mời chào mua lại tài khoản ngân hàng

Phần lớn những người cho thuê, cho mượn thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng không biết việc sử dụng thông tin tài khoản để thực hiện hành vi phạm tội. Điều này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro, hậu quả cho người dân như người dân bị dư nợ tài khoản không rõ nguyên nhân, số tài khoản đó có thể bị lạm dụng vào mục đích phạm tội, vi phạm pháp luật, phát sinh tội phạm rửa tiền, lừa đảo chiếm đoạt tài sản… Mặc dù cơ quan Công an đã nhiều lần cảnh báo cũng như triển khai quyết liệt các giải pháp ngăn chặn để bảo vệ quyền lợi của tổ chức, cá nhân. Tuy nhiên, hiện tình trạng này vẫn thường xuyên xảy ra, có biểu hiện ngày một lan rộng, phức tạp.

Việc cho mượn tên, giấy tờ để làm thẻ, mở tài khoản hiểu theo góc độ nào đó cũng là một hình thức tiếp tay cho đối tượng lừa đảo. Vì tài khoản mua được trở thành phương tiện cho các đối tượng lừa đảo nhận tiền của các phi vụ lừa đảo và kéo theo nhiều hệ lụy. Do đó, những trường hợp dù biết rõ nhưng vì hám lợi vẫn tiếp tay, tạo cơ hội cho các đối tượng thực hiện hành vi phạm tội sẽ xử lý với vai trò đồng phạm.

Quy định của pháp luật đối với các hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng

Hành vi mua bán trái phép tài khoản ngân hàng hoàn toàn có đủ căn cứ, cơ sở để điều tra, xử lý về tội “Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”. Dựa trên quy định pháp luật, khi đủ căn cứ kết luận tội phạm, đối tượng vi phạm sẽ bị xử lý hành chính, thậm chí xử lý hình sự. Với tội danh này, mức xử lý hành chính cao nhất lên tới 500 triệu đồng; mức xử lý hình sự cao nhất lên tới 07 năm tù.

Điều 291 Bộ luật hình sự năm 2015 quy định 04 khung hình phạt đối với cá nhân phạm tội như sau:

– Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

– Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;

b) Có tổ chức;

c) Có tính chất chuyên nghiệp;

d) Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;

đ) Tái phạm nguy hiểm.

– Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

a) Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;

b) Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

– Khung hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Như vậy, đối tượng vi phạm ngoài việc chịu trách nhiệm về xử phạt tiền còn phải chịu trách nhiệm hình sự. Tùy thuộc vào kết quả điều tra, ban hành kết luận cũng như những tình tiết giảm nhẹ hay tăng nặng, cơ quan chức năng sẽ có biện pháp xử lý phù hợp. Tuy nhiên, hành vi này rất cần phải lên án vì ảnh hưởng trực tiếp tới quyền và lợi ích hợp pháp liên quan đến hoạt động giao dịch, đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương.

Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an tỉnh Kon Tum khuyến cáo và đề nghị người dân cần lưu ý những vấn đề sau:

- Tuyệt đối không cho người lạ (kể cả người quen biết khi không rõ mục đích của họ) mượn, chụp, thuê, mua căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân hoặc tài khoản ngân hàng nếu không có mục đích chính đáng.

- Không đăng tải, chia sẻ hình ảnh căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân, tài khoản ngân hàng lên mạng xã hội. Không cung cấp thông tin căn cước công dân, chứng minh nhân dân cho những dịch vụ không thiết yếu, không có cam kết bảo đảm an toàn thông tin cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội.

- Trường hợp bị mất căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân, người dân cần trình báo ngay cho cơ quan chức năng để làm lại giấy tờ. Đây là căn cứ để chứng minh chủ sở hữu của căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân không có liên quan đến các giao dịch dân sự trong thời gian bị mất căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân; đồng thời, phòng ngừa trường hợp số căn cước của công dân/chứng minh thư nhân dân bị lợi dụng thực hiện các giao dịch dân sự trái pháp luật.

- Khi bị các đối tượng xấu lừa đảo, lấy cắp thông tin căn cước công dân/chứng minh nhân dân để tiến hành các hoạt động phi pháp, người dân cần liên hệ ngay với cơ quan công an để được hỗ trợ.

- Trường hợp nghi ngờ hoặc phát hiện số căn cước công dân/chứng minh nhân dân của mình bị sử dụng trái phép để mở tài khoản ngân hàng hoặc đăng ký thuê bao trả sau, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng, nhà mạng để được hỗ trợ khóa tài khoản, thuê bao.

- Trong trường hợp phát hiện đối tượng mượn, chụp, thuê căn cước công dân/chứng minh nhân dân; mời chào cho thuê, mượn, mua, bán tài khoản ngân hàng đề nghị người dân tố giác và cung cấp ngay tài liệu, chứng cứ đến cơ quan Công an để xử lý theo quy định của pháp luật.

- Nếu biết đối tượng sử dụng căn cước công dân/chứng minh thư nhân dân, tài khoản ngân hàng vào mục đích vi phạm pháp luật, phạm tội nhưng bao che hoặc vẫn bán, cho thuê, cho mượn thì sẽ bị xử lý theo quy định của pháp luật.

Khi phát hiện trường hợp nghi vấn, đề nghị báo ngay cho cơ quan Công an nơi gần nhất hoặc liên hệ qua fanpage An Ninh Mạng Và Phòng Chống Tội Phạm Công Nghệ Cao Tỉnh Kon Tum (https://www.facebook.com/anninhmangkontum) để được hướng dẫn, xử lý kịp thời.