Tăng cường phòng ngừa, phát hiện, xử lý hoạt động “tín dụng đen”

Thực hiện ý kiến chỉ đạo của Phó Thủ tướng Chính phủ Trần Lưu Quang tại Công văn số 1745/VPCP-NC ngày 10 tháng 5 năm 2024 về kết quả 06 tháng thực hiện Công điện số 766/CĐ-TTg ngày 24 tháng 8 năm 2023 của Thủ tướng Chính phủ về tăng cường phòng ngừa, phát hiện, xử lý hoạt động “tín dụng đen”; ngày 25 tháng 7 năm 2024, Ủy ban nhân dân tỉnh ban hành Công văn số 2639/UBND-NC để chỉ đạo thực hiện. Theo đó, Ủy ban nhân dân tỉnh yêu cầu:

Các cơ quan, đơn vị, địa phương tăng cường công tác phòng ngừa, phát hiện, xử lý hoạt động “tín dụng đen” theo ý kiến Chỉ đạo của Thủ tướng Chính phủ tại Chỉ thị số 12/CT-TTg ngày 25 tháng 4 năm 2019, Công điện số 766/CĐ-TTg ngày 24 tháng 8 năm 2023 và Ủy ban nhân dân tỉnh tại Kế hoạch số 1950/KH-UBND ngày 31 tháng 7 năm 2019, Công văn số 770/UBND-NC ngày 08 tháng 3 năm 2021, Công văn số 4351/UBND-NC ngày 08 tháng 12 năm 2021 và các văn bản có liên quan; trong đó, tập trung triển khai một số nội dung sau:

Tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” đến Nhân dân trên địa bàn tỉnh; cập nhật, thông báo trên các phương tiện thông tin đại chúng về phương thức, thủ đoạn hoạt động của các đối tượng tội phạm liên quan như lừa đảo, lạm dụng tín nhiệm, cho vay lãi nặng... nhằm nâng cao ý thức phòng ngừa và trách nhiệm trong việc phát hiện, tố giác, hỗ trợ lực lượng chức năng điều tra, xử lý các đối tượng phạm tội; tháo gỡ, xóa bỏ các quảng cáo, rao vặt liên quan đến kinh doanh tài chính, cho vay lãi nặng...

Chỉ đạo triển khai các giải pháp tín dụng để hỗ trợ người dân có nhu cầu vay vốn chính đáng; kịp thời phát hiện từ sớm các mâu thuẫn, vụ việc liên quan từ vay nợ, đòi nợ, “tín dụng đen” trên địa bàn cơ sở để kịp thời xử lý và phòng ngừa tội phạm; nắm, quản lý những người có biểu hiện quẫn bách tài chính, nợ nần, vay lãi nặng có nguy cơ cao phạm tội để thực hiện các biện pháp phòng ngừa.

Tiếp tục thực hiện tốt công tác quản lý nhà nước về an ninh, trật tự, nhất là đối với cơ sở kinh doanh dịch vụ cầm đồ, cho vay,....; tăng cường kiểm tra các cơ sở kinh doanh có biểu hiện hoạt động “tín dụng đen” hoặc móc nối, tiếp tay cho hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn, xử lý nghiêm các hành vi vi phạm, đồng thời kiến nghị khắc phục ngay những sơ hở mà các đối tượng lợi dụng để phạm tội.

Tiếp tục tấn công, trấn áp tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”, đẩy mạnh đấu tranh, triệt phá các nhóm đối tượng, đối tượng nghi vấn hoạt động “tín dụng đen”. Thực hiện nghiêm công tác chấp hành pháp luật trong giải quyết các vụ án, vụ việc liên quan “tín dụng đen”, đẩy nhanh tiến độ điều tra, sớm kết luận đề nghị truy tố các đối tượng trong các vụ án liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” để răn đe tội phạm.

Công an tỉnh chỉ đạo các lực lượng chức năng liên quan và Công an các huyện, thành phố thực hiện đồng bộ các giải pháp phòng ngừa xã hội, phòng ngừa nghiệp vụ và tấn công trấn áp tội phạm, nhất là công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” gắn với đấu tranh, triệt xóa các đường dây đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức huy động vốn, tham gia hụi…; phối hợp với Tòa án nhân dân tỉnh, Viện kiểm soát nhân dân tỉnh đẩy nhanh tiến độ điều tra, truy tố, xét xử các vụ án liên quan đến “tín dụng đen”, góp phần răn đe và phòng ngừa chung. 

Đẩy mạnh công tác quản lý nhà nước về an ninh, trật tự; tích cực, khẩn trương phối hợp với các đơn vị liên quan triển khai các giải pháp để hạn chế nguyên nhân, điều kiện của “tín dụng đen”. Duy trì hoạt động, phát huy hiệu quả Tổ công tác liên ngành của Ủy ban nhân dân tỉnh về phòng ngừa, ngăn chặn hoạt động “tín dụng đen” (theo Quyết định số 1455/QĐ-UBND ngày 20 tháng 12 năm 2019 của Ủy ban nhân dân tỉnh) trong công tác phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn tỉnh.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh Kon Tum chỉ đạo các tổ chức tín dụng triển khai đa dạng các loại hình cho vay, các sản phẩm dịch vụ ngân hàng với thủ tục nhanh gọn và thuận tiện, đáp ứng nhu cầu vay vốn chính đáng, hợp pháp phục vụ đời sống, tiêu dùng của người dân; đẩy mạnh thực hiện cho vay các chương trình, chính sách tín dụng của Chính phủ cho các đối tượng chính sách, hộ nghèo và các đối tượng chính sách khác, tích cực đưa nguồn vốn tín dụng chính sách đến người dân, góp phần ngăn chặn, đẩy lùi “tín dụng đen” trên địa bàn.

Tăng cường phối hợp với các cơ quan báo chí địa phương hoặc thông qua các hình thức truyền thông phổ biến khác trong việc thông tin, tuyên truyền các cơ chế, chính sách mới, tạo điều kiện thuận lợi cho người dân dễ dàng nắm thông tin để tiếp cận các cơ chế, chính sách, sản phẩm dịch vụ ngân hàng; chủ động triển khai các nội dung thuộc chương trình truyền thông về giáo dục tài chính nhằm nâng cao nhận thức, hiểu biết cho công chúng về kiến thức tài chính, pháp luật ngân hàng; thực hiện các giải pháp bảo vệ dữ liệu cá nhân khách hàng. Phối hợp chặt chẽ với Công an tỉnh trong đẩy mạnh triển khai ứng dụng dữ liệu dân cư, đẩy mạnh công tác rà soát, xác thực tài khoản ngân hàng, góp phần xử lý tình trạng sử dụng tài khoản “ảo” để hoạt động “tín dụng đen”.

Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch tăng cường công tác quản lý hoạt động quảng cáo theo quy định của pháp luật; phối hợp với các cơ quan chức năng, chính quyền địa phương ngăn chặn, bóc gỡ, xóa bỏ quảng cáo, tờ rơi có nội dung liên quan đến “tín dụng đen” và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong hoạt động quảng cáo. Đẩy mạnh công tác tuyên truyền phòng, chống tội phạm, “tín dụng đen” trong triển khai Phong trào “toàn dân đoàn kết xây dựng đời sống văn hóa” tại khu dân cư thông qua các buổi sinh hoạt câu lạc bộ Gia đình văn hóa, họp tổ dân phố và trên hệ thống loa truyền thanh tại các thôn, tổ dân phố. Cung cấp các số điện thoại in trên quảng cáo, rao vặt dán trên trụ điện, đèn giao thông, cây xanh cộng cộng, tường rào… không đúng quy định; gửi Sở Thông tin và Truyền thông để đề nghị các nhà mạng xử lý theo quy định.

Sở Thông tin và Truyền thông tăng cường công tác quản lý các nội dung quảng cáo trên báo chí, môi trường mạng, xuất bản ấn phẩm, quảng cáo tích hợp trên các sản phẩm dịch vụ bưu chính, viễn thông, không cho đăng tải các bài viết quảng cáo không đúng quy định liên quan đến “tín dụng đen”. Chủ trì, phối hợp với Sở Văn hóa, Thể thao và Du lịch thường xuyên rà soát số điện thoại in trên quảng cáo, rao vặt trái quy định để đề nghị các nhà mạng thu hồi các sim rác (sim đăng ký thuê bao không đúng quy định); thực hiện tạm dừng cấp dịch vụ viễn thông hoặc thu hồi về kho số viễn thông đối với các thuê bao thực hiện nhắn tin, đăng tin, rao vặt, quảng cáo liên quan đến “tín dụng đen”, vay ngân hàng, vay trực tuyến không đúng quy định của pháp luật.

Sở Kế hoạch và Đầu tư phối hợp cung cấp thông tin cho Công an tỉnh về các doanh nghiệp có đăng ký ngành, nghề thuộc lĩnh vực hoạt động dịch vụ tài chính (như dịch vụ cầm đồ, công ty tài chính, cho vay...) trên địa bàn tỉnh định kỳ hàng tháng (nếu có) hoặc khi có yêu cầu.

Sở Tài chính chủ trì, phối hợp với các đơn vị liên quan tham mưu cấp có thẩm quyền quyết định bổ sung nguồn vốn ủy thác từ ngân sách tỉnh qua Chi nhánh Ngân hàng Chính sách xã hội tỉnh để cho người nghèo và các đối tượng chính sách khác vay vốn; bổ sung thêm nguồn vốn vay để thực hiện Đề án cho vay tiêu dùng và mở rộng đối tượng cho vay sản xuất, kinh doanh (sau khi cấp có thẩm quyền ban hành).

Sở Tư pháp phối hợp với các cơ quan, đơn vị liên quan tổ chức, tuyên truyền, phổ biến các quy định của pháp luật về cho vay, thế chấp trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ Luật dân sự và các quy định có liên quan. Tăng cường công tác thanh tra, kiểm tra đối với hoạt động công chứng, chứng thực; đồng thời, phổ biến các quy định của pháp luật về công chứng, chứng thực nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến “tín dụng đen”.

Sở Giáo dục và Đào tạo, Sở Lao động - Thương binh và Xã hội, Trường Cao đẳng Kon Tum và Phân hiệu Đại học Đà Nẵng tại Kon Tum theo chức năng nhiệm vụ của đơn vị tăng cường quản lý, tuyên truyền, phổ biến giáo dục pháp luật đối với học sinh, sinh viên, công nhân, người lao động về chính sách, quy định của pháp luật trong hoạt động vay và cho vay; hướng dẫn vay vốn ngân hàng, tổ chức tín dụng, tổ chức tài chính hợp pháp có nhu cầu chính đáng; không cầm cố thế chấp tài sản trái pháp luật, vay tiền của các cơ sở kinh doanh cầm đồ, không tham gia hoạt động “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi; thường xuyên thông tin cảnh báo, kịp thời có giải pháp bảo vệ người tiêu dùng trước tình trạng cho vay nặng lãi, “tín dụng đen”.

Đài Phát thanh và Truyền hình tỉnh, Báo Kon Tum, Cổng thông tin điện tử tỉnh theo chức năng nhiệm vụ của đơn vị xây dựng các phóng sự, chuyên đề và tăng cường thời lượng các tin, bài tuyên truyền về hình thức hoạt động, thủ đoạn của các tổ chức “tín dụng đen” để Nhân dân biết, phòng tránh. Đồng thời, tăng cường phổ biến, tuyên truyền các chính sách tín dụng ngân hàng, đặc biệt là chính sách tín dụng phục vụ sản xuất kinh doanh, tín dụng tiêu dùng để người dân chủ động tiếp cận với nguồn vốn tín dụng ngân hàng.

Đề nghị Tòa án nhân dân tỉnh; Viện kiểm sát nhân dân tỉnh chỉ đạo các đơn vị trực thuộc phối hợp chặt chẽ với Cơ quan điều tra cùng cấp trong việc truy tố, xét xử nghiêm minh, kịp thời các vụ án liên quan đến “tín dụng đen” theo đúng quy định của pháp luật. Thông qua truy tố, xét xử, đẩy mạnh công tác tuyên truyền để Nhân dân nâng cao cảnh giác phòng ngừa tội phạm liên quan đến “tín dụng đen”, chủ động phát hiện nguyên nhân, điều kiện phạm tội và kiến nghị khắc phục.

Đề nghị Cục Thi hành án dân sự tỉnh phổ biến, giáo dục pháp luật về thi hành án dân sự; hướng dẫn, chỉ đạo, bồi dưỡng nghiệp vụ cho Chấp hành viên, Thẩm tra viên và công chức khác trong công tác thi hành các bản án, quyết định liên quan đến việc vay, mượn dân sự. Tuyên truyền, phổ biến pháp luật về công chứng nhằm nâng cao đạo đức nghề nghiệp của công chứng viên, góp phần phòng, chống tội phạm và vi phạm pháp luật liên quan đến hoạt động “tín dụng đen” lợi dụng hoạt động công chứng để hợp pháp hóa việc chiếm đoạt tài sản, bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của người dân.

Đề nghị Ủy ban Mặt trận Tổ quốc Việt Nam tỉnh và các tổ chức chính trị - xã hội tỉnh vận động đoàn viên, hội viên và Nhân dân chuyển đổi cơ cấu cây trồng, vật nuôi, nâng cao hiệu quả sản xuất nhằm hạn chế rủi ro khi xảy ra hạn hán, mất mùa, mất giá; đồng thời, phát động phong trào toàn dân tham gia phòng, chống, ngăn ngừa hoạt động “tín dụng đen”. Phối hợp với các đơn vị có liên quan thực hiện có hiệu quả Đề án “Vận động toàn dân tham gia phòng ngừa, phát hiện, tố giác tội phạm; cảm hóa, giáo dục, cải tạo người phạm tội tại gia đình và cộng đồng dân cư”; Diễn đàn “Quần chúng nhân dân lên án, tố giác tội phạm” tại các địa bàn trọng điểm về “tín dụng đen”. 

Tiếp tục phối hợp với ngành ngân hàng trên địa bàn thực hiện hiệu quả các hình thức cho vay ủy thác, cho vay thông qua tổ tiết kiệm - vay vốn; giới thiệu các kênh cung ứng vốn tín dụng chính thức để người dân tiếp cận dịch vụ ngân hàng, dịch vụ tài chính lành mạnh, đáp ứng nhu cầu vốn phục vụ sản xuất, kinh doanh và phục vụ đời sống cho người dân. Thường xuyên thực hiện công tác phối hợp, trao đổi thông tin có liên quan đến hoạt của tội phạm “tín dụng đen”, cho vay nặng lãi trên địa bàn với cơ quan Công an, ngành ngân hàng để có biện pháp chấn chỉnh và xử lý kịp thời.

Đề nghị Liên đoàn Lao động tỉnh chủ động nắm tình hình hoạt động “tín dụng đen” liên quan đến công nhân, người lao động; thường xuyên tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật, phương thức, thủ đoạn và hậu quả của “tín dụng đen”, nắm bắt tâm tư, nguyện vọng để nâng cao nhận thức, ý thức cảnh giác và hướng dẫn công nhân, người lao động tiếp cận các nguồn vay an toàn, ưu đãi. Tăng cường triển khai các hoạt động phúc lợi đoàn viên, trong đó thường xuyên quan tâm, chăm lo nâng cao đời sống vật chất cho đoàn viên, người lao động. Phối hợp với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Chi nhánh tỉnh Kon Tum triển khai các giải pháp tài chính nhằm tháo gỡ, hỗ trợ khó khăn cho người dân có nhu cầu vay vốn phục vụ sản xuất, kinh doanh, góp phần hạn chế “tín dụng đen”.

Ủy ban nhân dân các huyện, thành phố duy trì hoạt động và phát huy vai trò hoạt động của Tổ công tác liên ngành của Ủy ban nhân dân cấp huyện về phòng ngừa, ngăn chặn hoạt động “tín dụng đen”; tăng cường công tác kiểm tra các hộ gia đình, cá nhân kinh doanh dịch vụ cầm đồ và các tổ chức, cá nhân khác có biểu hiện hoạt động cho vay nặng lãi, “tín dụng đen”, đòi nợ thuê nhằm phát hiện tội phạm và vi phạm pháp luật để xử lý nghiêm minh theo quy định của pháp luật. Phối hợp chỉ đạo lực lượng công an tăng cường xử lý các đối tượng cho vay nặng lãi, “tín dụng đen”, đòi nợ thuê…, đảm bảo an ninh, trật tự an toàn xã hội, kiên quyết không để tạo thành các điểm nóng về “tín dụng đen” trên địa bàn phụ trách./.