Lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng xuất hiện thêm nhiều hình thức mới

Đã xuất hiện các cuộc gọi từ các đối tượng đến người dân tự nhận là nhân viên các công ty chứng khoán có tên tuổi và mời gọi người dân tham gia các hội nhóm, các khóa học đầu tư chứng khoán. Với khả năng “thuyết phục” đã được tập luyện, các đối tượng sẽ chèo kéo đến khi nào người dân đồng ý và đề nghị được kết bạn với nạn nhân qua ứng dụng Zalo để có thể thực hiện các trao đổi. Sau đó, để chiếm được niềm tin từ các “nhà đầu tư” chúng giới thiệu những cơ hội đầu tư sinh lời cao, được mua các mã cổ phiếu trên các sàn chứng khoán tại Việt Nam với giá thấp hơn giá đang giao dịch trên thị trường. Để nhận được các ưu đãi trên thì các “nhà đầu tư” sẽ được hướng dẫn truy cập vào đường link website hoặc các ứng dụng (App) trên thiết bị di động mà chúng cung cấp, thường có tên gọi giống với tên của một số công ty chứng khoán, một số quỹ đầu tư có danh tiếng.

Sau khi các nạn nhân đã hoàn thành việc đăng ký và tải app, các đối tượng tiến hành lôi kéo các nạn nhân tham gia đầu tư theo từng mã cổ phiếu có tiềm năng trên thị trường chứng khoán, giải thích các nhóm đầu tư này được lập bởi các Quỹ đầu tư tài chính có tên tuổi, hợp pháp và đang triển khai hợp tác kinh doanh với các Công ty chứng khoán nên được hỗ trợ và có ưu đãi cao về giá. Để tạo thêm niềm tin, các đối tượng sẽ gửi cho các nạn nhân những hình ảnh có nội dung là giấy tờ pháp lý của Quỹ đầu tư như: Giấy chứng nhận thành lập quỹ đầu tư do Ủy ban chứng khoán nhà nước cấp; Giấy phép kinh doanh hoạt động; Giấy chứng nhận của ngân hàng giám sát…; tài khoản ngân hàng giao dịch cũng mang tên công ty. Các đối tượng cam kết các Quỹ đầu tư hứa hẹn với nạn nhân đầu tư có lãi suất cao, nếu xảy ra trường hợp thua lỗ sẽ được đền bù thiệt hại và giảm giá mua cổ phiếu từ 15% - 30% so với thị trường. Với những hình ảnh các đối tượng đưa ra, nạn nhân nếu không tra cứu kỹ càng sẽ thấy thông tin được cung cấp rất giống thông tin tra cứu trên mạng Internet, qua đó làm tăng thêm niền tin của nạn nhân vào hoạt động đầu tư này.

Các đối tượng lừa đảo đầu tư “tiền ảo USDT” để làm nhiệm vụ mua hàng hóa

Bằng thủ đoạn tạo các giao dịch ảo trên website và ứng dụng do các đối tượng cung cấp, khi nạn nhân nạp tiền vào ứng dụng và tiến hành giao dịch, tài khoản trên website hay ứng dụng sẽ liên tục báo lợi nhuận về, tuy nhiên khi các nạn nhân muốn rút tiền thì ứng dụng sẽ báo lỗi hoặc báo chưa đủ hạn mức đối ứng của Quỹ. Sau đó thì các đối tượng sẽ tiếp tục dụ dỗ, lôi kéo các nạn nhân chuyển thêm tiền cho chúng với các lý do như: Nộp sai nội dung nên hệ thống chưa ghi nhận được, nộp các khoản thuế, phí để rút tiền… Nhiều nạn nhân sau khi đã tham gia đầu tư số tiền quá lớn, với suy nghĩ tiếc tiền sẽ dễ dàng bị các đối tượng thao túng tâm lý và liên tục chuyển thêm tiền với hi vọng là sẽ rút được số tiền đã đầu tư trước đó. Đến khi nạn nhân không còn khả năng về mặt tài chính nữa, các đối tượng sẽ vô hiệu hóa tài khoản của nạn nhân hoặc khiến cho tài khoản của nạn nhân không thể đăng nhập, xóa tài khoản, chặn hết tất cả các hình thức liên lạc với nạn nhân, qua đó chiếm đoạt toàn bộ số tiền mà nạn nhân đã thực hiện giao dịch.

Ngoài ra trên địa bàn tỉnh Kon Tum đã và đang xuất hiện những nạn nhân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua những hình thức phổ biến khác:

- Đối tượng giả mạo các sàn thương mại điện tử uy tín bằng cách gửi các đường link hoặc các ứng dụng (app) do chúng tạo ra có tên gọi gần giống với các sàn thương mại điện tử uy tín để có thể lừa nạn nhân click vào và tải về, sau đó thực hiện các nhiệm vụ được đưa ra để nhận tiền hoa hồng. Sau một vài nhiệm vụ đầu với khoản tiền vài trăm nghìn, các nạn nhân vẫn sẽ nhận được tiền “lời” từ các đối tượng chuyển về qua đó các đối tượng gây dựng được niềm tin nơi những “nhà đầu tư”. Sau đó các nhiệm vụ bắt đầu kéo dài theo chuỗi, thường sẽ là 03 lần chuyển tiền cho một hoạt động và số tiền chuyển sẽ lên tới hàng chục triệu, hàng trăm triệu tùy thuộc vào khả năng tài chính của mỗi người. Các đối tượng còn hứa giúp 40-50% số tiền chuyển để làm nhiệm vụ nếu nạn nhân không đủ tiền, sau đó viện cớ các lý do như hệ thống lỗi, lệnh chuyển tiền của nạn nhân không đúng, phí bảo hiểm rút tiền, thuế thu nhập cá nhân… để dụ dỗ nạn nhân nạp thêm nhiều tiền hơn nữa khi đã phát sinh tâm lý tiếc số tài sản trước đó đã giao dịch. Đến khi nạn nhân kiệt quệ về mặt tài chính sẽ bị các đối tượng bỏ rơi, cắt đứt liên lạc và xóa dấu vết.

Trang facebook giả mạo sàn thương mại điện tử Shopee

- Các đối tượng lừa đảo nhắm tới những người độc thân, thiếu thốn về mặt tình cảm để kết bạn, làm quen, khiến cho nạn nhân mủi lòng phát sinh quan hệ tình cảm trên mức bình thường. Sau khi các đối tượng đã chiếm được lòng tin hoàn toàn từ phía nạn nhân, họ sẽ bắt đầu giới thiệu các hoạt động đầu tư sinh lời và mong muốn nạn nhân có thể cùng nhau đầu tư để có cuộc sống tốt hơn. Khi các nạn nhân đã đồng ý thì các đối tượng sẽ gửi những đường link, hay ứng dụng do chúng tạo ra để dụ dỗ nạn nhân đầu tư bằng cách chuyển tiền cho các đối tượng. Bằng các thủ thuật thì các đối tượng vẫn cho nạn nhân thấy được số tiền lãi do đầu tư trên các website hay app mà chúng tạo ra để tạo niềm tin cho nạn nhân tiếp tục chuyển tiền để tham gia. Đến khi nạn nhân muốn rút tiền thì hàng loạt lý do sẽ được đưa ra như: số tiền quá lớn sẽ bị nghi rửa tiền; cần đóng thuế thu thập cá nhân; phí bảo hiểm;… để dụ dỗ nạn nhân chuyển thêm tiền. Đến khi nạn nhân chuyển tiền nhưng mãi không thể rút được thì mới phát hiện bản thân đã bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

- Hình thức lừa đảo bằng phương thức tự xưng là cán bộ nhà nước, cán bộ Công an, Viện Kiểm sát, cán bộ thuế,… gọi điện để thông báo nạn nhân dính dáng đến các vụ việc vi phạm pháp luật, yêu cầu nạn nhân không được thông báo cho bất kỳ ai và chuyển tiền cho các đối tượng để chứng minh thu nhập và cam kết là sẽ hoàn tiền lại trong vài ngày. Tuy nhiên khi các nạn nhân đã chuyển hết tiền cho các đối tượng thì đó cũng là lúc bọn chúng cắt đứt mọi liên lạc để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trường hợp của chị V sinh sống tại địa bàn tỉnh Kon Tum đã bị lừa hơn 4 tỷ đồng khi được gửi link tham gia đầu tư trên sàn chứng khoán “FTX.US”. Ngày 08/10/2023 qua tin nhắn Messenger, chị V được một tài khoản facebook có tên “Nguyễn Quốc Tuấn” nhắn tin làm quen và mời tham gia đầu tư tại sàn “FTX.US” mà đối tượng Tuấn cam kết sàn chuẩn 100% và chắc chắn sinh lời. Chị V vì đã có nói chuyện tình cảm trước đó nên đã tin tưởng và chuyển tiền theo yêu cầu của đối tượng Tuấn để tham gia đầu tư, trên ứng dụng của sàn “FTX.US” mà chị V tải về cũng hiển thị số tiền mà chị V đã đầu tư cũng như là sinh lời từ sàn giao dịch này. Sau đó đến ngày 08/11/2023 chị V muốn rút tiền ra khỏi hệ thống thì bị đối tượng Tuấn yêu cầu không được rút vì số tiền quá lớn, nếu rút sẽ bị An ninh mạng nghi rửa tiền. Sau một hồi chị V vẫn quyết định thực hiện rút tiền trên ứng dụng, tuy nhiên lúc này ứng dụng báo chị V phải đặt cọc 1,3 tỷ đồng để chứng mình tài chính, đối tượng Tuấn đã hứa sẽ giúp chỉ 600 triệu, còn lại chị V chỉ cần chuyển 700 triệu nữa thôi. Tuy nhiên chuyển xong 700 triệu thì chị V lại được thông báo phải nộp thêm 431 triệu tiền thuế “Thu nhập cá nhân”, nếu không nộp sẽ phải ở tù vì tội trốn thuế nên chị V đã chuyển tiếp 431 triệu cho các đối tượng. Sau khi đã nộp xong “thuế thu nhập cá nhân” chị V lại bị các đối tượng thông báo cần nộp thêm 600 triệu nữa để có thể giải ngân sớm cho chị ngay trong ngày, vì tiếc số tiền đã nộp vào nên chị V tiếp tục chuyển 600 triệu nữa cho các đối tượng. Đến khi đã chuyển xong thì chị lại tiếp tục bị thông báo cần chuyển thêm tiền bảo hiểm trị giá 700 triệu, đến lúc này thì khi tài chính cạn kiệt, chị V mới biết bản thân bị lừa đảo chiếm đoạt tài sản nên đã trình báo cơ quan Công an.

Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Kon Tum khuyến cáo người dân  phải tìm hiểu thật kĩ càng trước khi tham gia đầu tư các hoạt động chứng khoán. Việc đầu tư trên các trang Wed và các App (ứng dụng) tiềm ẩn rất nhiều rủi ro cho người dân, bởi các tổ chức lừa đảo trên không gian mạng thường mạo danh các sàn đầu tư nước ngoài hoặc giả mạo công ty tài chính để tạo ra các trang web, ứng dụng đầu tư. Các tên miền (domain)  những sàn giao dịch này sử dụng thường chỉ tồn tại trong một thời gian, sau khi đã lừa được một lượng người nhất định thì các tổ chức sẽ chuyển sang một tên miền khác và tự đánh sập sàn cũ để ngăn cản hoạt động điều tra, truy vết của các cơ quan chức năng. 

Mặt khác, các tổ chức lừa đảo sẽ dẫn dụ người chơi, bằng cách trong thời gian đầu, các sàn đầu tư sẽ để người chơi sinh lợi cao. Khi người chơi tin tưởng, đầu tư với những khoản tiền lớn thì các tổ chức lừa đảo dùng các chiêu thức để chiếm đoạt tiền. Dó đó, người dân tuyệt đối không chuyển tiền cho người lạ, tham gia các hội nhóm trên các trang wed, trang mạng xã hội các App (ứng dụng) liên quan đến sàn giao dịch “tiền ảo”, không vì lợi nhuận cao mà tham gia huy động tài chính để tránh bị các đối tượng xấu lợi dụng thực hiện hành vi vi phạm pháp luật, gây thiệt hại về tài sản cho người tham gia, làm ảnh hưởng đến tình hình an ninh, trật tự tại địa phương. Khi phát hiện vụ việc có dấu hiệu nghi vấn lừa đảo cần liên hệ cơ quan Công an nơi gần nhất cung cấp thông tin, để có biện pháp đấu tranh ngăn chặn kịp thời.